Стоит ли инвестировать в недвижимость сейчас
Преимущества инвестирования в недвижимое имущество многочисленны. Благодаря правильно подобранным активам, инвесторы могут иметь постоянный доход, налоговые преимущества и диверсификацию, а также использовать недвижимость для увеличения своего капитала. Если возник вопрос, стоит ли инвестировать в недвижимость сейчас, то нужно знать о преимуществах такого вложения средств.
Почему выгодны инвестиции в недвижимость
Инвестирование в недвижимое имущество имеет несколько преимуществ:
- Несколько вариантов заработка. Инвесторы зарабатывают деньги путем сдачи объектов в аренду, продажи с наценкой от первоначальной стоимости.
- Можно создать пассивный и стабильный доход, диверсифицировать свои вложения, получать налоговые льготы и вычеты.
- Инвестиционные трасты (REIT) предлагают вложить деньги в недвижимость в России и за рубежом и при этом не управлять объектами.
Поток наличных денег
Денежный поток – это чистый доход от инвестиций в недвижимость за вычетом ипотечных платежей и иных расходов. Ключевым преимуществом такого инвестирования является способность генерировать поток денег. Во многих случаях доход только повышается по мере погашения ипотеки и увеличения собственного капитала.
Налоговые льготы и вычеты
Если вложить деньги в недвижимость, то можно воспользоваться многочисленными налоговыми льготами и вычетами, которые сэкономят деньги. Как правило, можно компенсировать часть затрат на владение, эксплуатацию и управление имуществом.
Следует учитывать амортизацию зданий, но не земли.
Поскольку жилые и коммерческие объекты могут амортизироваться в течение всего срока их использования (27,5 лет для жилой недвижимости; 39 лет для коммерческой), можно выигрывать за счет вычетов, которые помогают снизить налог.
Доход
Люди, инвестирующие в недвижимое имущество, могут иметь следующие виды дохода:
- рента;
- прибыль, полученная от использования недвижимости в производственных и коммерческих целях;
- заработок на продаже после на удорожания объектов.
Стоимость недвижимости, как правило, увеличивается с течением времени, и можно получить неплохую прибыль при продаже. Рента также растет каждый год, что может привести к увеличению денежного потока.
Денежный поток и благосостояние
После выплаты ипотеки появляется собственный капитал. А после формирования собственного капитала появляются финансовые рычаги, позволяющие купить больше недвижимого имущества и увеличить денежный поток и благосостояние.
Диверсификация портфеля
Еще одним преимуществом такого инвестирования является его диверсификационный потенциал. Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными активами. Это означает, что покупка недвижимого имущества может снизить колебания стоимости инвестиционного портфеля и обеспечить более высокую доходность.
Кредитное плечо недвижимости
Кредитное плечо – это использование различных финансовых инструментов или заемных денег для увеличения потенциальной доходности инвестиций.
20% первоначального взноса по ипотеке от общей стоимости дома, который вы хотите купить, – это кредитное плечо.
Поскольку недвижимость является материальным активом и может служить в качестве залога, получение кредита вполне доступно.
Доходность с поправкой на риск
Доходность жилых и коммерческих помещений варьируется в зависимости от таких факторов, как местоположение, класс активов и управление. Тем не менее многие инвесторы стремятся к тому, чтобы превзойти среднюю доходность S&P 500 – индекс, на который многие люди ссылаются, когда говорят «рынок». Средняя годовая доходность за последние 50 лет составляет около 11%.
Хеджирование инфляции
Возможность хеджирования инфляции в сфере недвижимости обусловлена положительной взаимосвязью между ростом ВВП и спросом на жилые и коммерческие объекты. По мере развития экономики спрос на недвижимость растет. Это, в свою очередь, приводит к повышению стоимости капитала. Недвижимость имеет тенденцию поддерживать покупательную способность капитала: часть убытков от инфляции возмещается путем повышения арендной платы, часть – путем повышения стоимости объектов.
Инвестиционные трасты (REIT)
Если хотите вложить деньги, но не знаете, как выгодно инвестировать в недвижимость, и не готовы перейти к владению и управлению, можно рассмотреть инвестиционный траст. Можно покупать и продавать публично торгуемые REIT на основных фондовых биржах. Многие торгуют при большом объеме, это означает, что вы можете быстро входить и выходить из позиции.
REIT должны выплачивать 90% дохода инвесторам, поэтому они обычно предлагают более высокие дивиденды.
Всегда ли выгодно инвестирование в недвижимость
Несмотря на все преимущества инвестирования в коммерческую и жилую недвижимость, есть и недостатки. Одним из основных является отсутствие ликвидности или относительная сложность преобразования актива в деньги, а денег в актив. Поэтому многие и сомневаются, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость. В отличие от сделки с акциями или облигациями, которая может быть завершена за считанные секунды, сделка с недвижимыми объектами может занять несколько месяцев. Даже с помощью брокера может потребоваться несколько недель, чтобы найти подходящего партнера.
Тем не менее недвижимость – это особый класс активов, который прост для понимания и может уменьшить риски и повысить доходность портфеля инвестора. Сами по себе жилые и коммерческие помещения обеспечивают денежный поток, налоговые льготы, наращивание капитала, конкурентные доходы с поправкой на риск и защиту от инфляции. Недвижимое имущество также может увеличить портфель благодаря снижению колебаний стоимости за счет диверсификации, независимо от того, вкладываете вы в недвижимость или REIT.
